کلاهبرداری‌های رایج رمزارزها و نحوه جلوگیری آن‌ها !

کلاهبرداری های رایج !

کلاهبرداران همیشه به دنبال راه‌های جدیدی برای سرقت پول شما هستند و رشد گسترده رمزارزها در سال‌های اخیر فرصت‌های زیادی برای کلاهبرداری ایجاد کرده است. جرایم رمزارزها در سال 2021 رکوردشکنی کرد – طبق گزارش شرکت داده بلاک‌چین ،Chainalysis، کلاهبرداران در آن سال 14 میلیارد دلار کریپتو را دزدیدند. اگر به کریپتو علاقه دارید، مهم است که از ریسک‌های آن آگاه باشید.

کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری رمزارزها

انواع مختلفی از کلاهبرداری‌های کریپتو وجود دارد. برخی از رایج ترین آن‌ها عبارتند از:

  • وب‌سایت‌های جعلی

کلاهبرداران گاهی اوقات پلتفرم‌های جعلی تریدینگ رمزارزها یا نسخه‌های جعلی کیف‌پول‌های رسمی کریپتو را برای فریب قربانیان ناآگاه ایجاد می‌کنند. این وب‌سایت‌های جعلی معمولاً دارای آدرس‌های اینترنتی مشابه اما با تفاوت جزئی از سایت‌هایی هستند که سعی می‌کنند از آن‌ها تقلید کنند. آ‌ن‌ها بسیار شبیه به سایت های قانونی هستند که تشخیص تفاوت را دشوار می‌کند. سایت‌های جعلی کریپتو اغلب به یکی از این دو روش عمل می کنند:

صفحات فیشینگ: تمام جزئیاتی که وارد می‌کنید، مانند رمز عبور کیف‌پول کریپتو، عبارت بازیابی و سایر اطلاعات مالی، در نهایت به دست کلاهبرداران می‌رسد.

سرقت مستقیم: در ابتدا، سایت ممکن است به شما اجازه دهد مقدار کمی پول برداشت کنید. از آنجایی که به نظر می‌رسد سرمایه‌گذاری‌های شما عملکرد خوبی دارد، ممکن است پول بیشتری در سایت سرمایه‌گذاری کنید. با این حال، هنگامی که متعاقباً می‌خواهید پول خود را برداشت کنید، سایت یا بسته می‌شود یا درخواست را رد می‌کند.

  • کلاهبرداری‌های فیشینگ

کلاهبرداری‌های فیشینگ کریپتو اغلب اطلاعات مربوط به کیف‌پول‌های آنلاین را هدف قرار می‌دهند. کلاهبرداران کلیدهای خصوصی کیف‌پول کریپتو که برای دسترسی به وجوه درون کیف‌پول لازم است را هدف قرار می‌دهند. روش کار آنها مشابه دیگر تلاش‌های فیشینگ و مربوط به وب‌سایت‌های جعلی است که در بالا توضیح داده شد. کلاهبرداران ایمیلی می‌فرستند تا قربانیان را در یک وب سایت ویژه که ایجاد کرده‌اند به دام بیاندازند و از آن‌ها می‌خواهند که اطلاعات کلید خصوصی را وارد کنند. هنگامی که هکرها این اطلاعات را به دست بیاورند، رمزارزهای موجود در آن کیف‌پول‌ها را به سرقت می‌برند.

این الگو شامل کوین یا توکن خاصی است که توسط کلاهبرداران از طریق ایمیل یا رسانه‌های اجتماعی مانند توییتر، فیس بوک یا تلگرام تبلیغ می‌شود. تریدرهایی که نمی‌خواهند چیزی را از دست بدهند، برای خرید کوین‌ها عجله می‌کنند و قیمت را بالا می‌برند. پس از موفقیت در افزایش قیمت، کلاهبرداران دارایی خود را می‌فروشند – که باعث سقوط آن کوین می‌شود زیرا ارزش دارایی به شدت کاهش می‌یابد. این روند می‌تواند در عرض چند دقیقه اتفاق بیفتد.

  • اپلیکیشن‌های جعلی

یکی دیگر از روش‌های رایج کلاهبرداران برای فریب سرمایه‌گذاران رمزارزها از طریق اپلیکیشن‌های جعلی است که برای دانلود از طریق Google Play و Apple App Store در دسترس هستند. اگرچه این برنامه‌های جعلی به سرعت پیدا و حذف می‌شوند، اما این به این معنی نیست که اپلیکیشن‌ها روی درآمد بسیاری از افراد تأثیر نمی‌گذارند. هزاران نفر اپلیکیشن‌های جعلی رمزارز را دانلود کرده‌اند.

  • حمایت‌های جعلی سلبریتی‌ها

کلاهبرداران کریپتو گاهی اوقات برای جلب توجه اهداف بالقوه، حمایت افراد مشهور، تاجران یا اینفلوئنسرها را ادعا می‌کنند.

  • کلاهبرداری های ماینینگ ابری

ماینینگ ابری به شرکت‌هایی اطلاق می‌شود که به شما اجازه می‌دهند در ازای دریافت هزینه ثابت و سهمی از درآمدی که ظاهراً کسب خواهید کرد، سخت‌افزار ماینینگ را اجاره کنید. در تئوری، این کار به افراد امکان می‌دهد تا بدون خرید سخت‌افزار گران‌قیمت ماینینگ، از راه دور استخراج کنند. با این حال، بسیاری از شرکت‌های استخراج ابری کلاهبردار هستند یا در بهترین حالت، بی‌اثر هستند – به این ترتیب که در نهایت پول خود را از دست می‌دهید یا کمتر از آنچه گفته می‌شد درآمد کسب می‌کنید.

 

 

  • عرضه اولیه سکه تقلبی (ICOs)

عرضه اولیه سکه یا ICO راهی برای شرکت‌های تازه‌کار رمزارز برای جمع‌آوری پول از کاربران آینده است. به طور معمول، به مشتریان در ازای ارسال رمزارزهای فعال مانند بیت‌کوین یا رمزارز محبوب دیگری، وعده تخفیف داده می‌شود. چندین ICO کلاهبردار از کار در آمدند، مجرمان برای فریب سرمایه‌گذاران تلاش زیادی می‌کنند، مانند اجاره دفاتر جعلی و ایجاد متریال بازاریابی سطح بالا.

نحوه تشخیص کلاهبرداری‌های رمزارزها

بنابراین، چگونه می‌توان کلاهبرداری کریپتو را تشخیص داد؟ علائم هشدار دهنده‌ای که باید مراقب آن‌ها بود عبارتند از:

  • تضمین بازگشت سرمایه و سود: هیچ سرمایه‌گذاری مالی نمی‌تواند بازده آتی را تضمین کند زیرا سرمایه گذاری‌ها همان طور که رشد می‌کنند، ممکن است کاهش هم داشته باشند. هر پیشنهاد کریپتو که به شما قول می‌دهد قطعاً درآمد خواهید داشت، یک پرچم قرمز است.
  • وایت پیپر ضعیف یا ناموجود: هر رمزارز باید دارای وایت پیپر باشد زیرا یکی از حیاتی‌ترین جنبه‌های عرضه اولیه کوین است. وایت پیپر باید توضیح دهد که چگونه رمزارز طراحی شده است و چگونه کار خواهد کرد. اگر وایت پیپر ضعیف است – یا بدتر از آن، وجود ندارد – پس باید دقت کنید.
  • بازاریابی بیش از حد: همه کسب و کارها خود را تبلیغ می‌کنند. اما یکی از راه‌هایی که کلاهبرداران کریپتو افراد را جذب می‌کنند، سرمایه‌گذاری در بازاریابی بیش از حد است – تبلیغات آنلاین، پول دادن به اینفلوئنسرها، تبلیغات آفلاین و غیره. این تبلیغات به گونه‌ای طراحی شده است که در کوتاه ترین زمان ممکن به افراد زیادی دسترسی پیدا کنند – همچنین برای سریع پول به دست آوردن . اگر احساس می‌کنید که بازاریابی برای یک پیشنهاد کریپتو بیش از حد به نظر می‌رسد یا بدون پشتوانه، ادعاهای گزافی می‌کند، مکث کنید و تحقیقات بیشتری انجام دهید.
  • نام نبردن از اعضای تیم: در اکثر کسب و کارهای سرمایه‌گذاری، باید بتوان فهمید که افراد کلیدی پشت آن چه کسانی هستند. معمولاً این به معنای یافتن بیوگرافی آسان افرادی است که سرمایه‌گذاری را اجرا می‌کنند به علاوه حضور فعال آن‌ها در رسانه‌های اجتماعی. اگر نمی‌توانید بفهمید چه کسی یک رمزارز را اجرا می‌کند، محتاط باشید.
  • پول رایگان: چه به صورت نقدی و چه به صورت رمزارز، هر فرصت سرمایه‌گذاری که وعده پول رایگان را می‌دهد احتمالا جعلی است.

چگونه از خود در برابر کلاهبرداری‌های رمزارز محافظت کنیم

بسیاری از کلاهبرداری‌های کریپتو پیچیده و قانع‌کننده هستند. در اینجا اقداماتی وجود دارد که می‌توانید برای محافظت از خود انجام دهید:

  • از کیف پول خود محافظت کنید: برای سرمایه‌گذاری در رمزارزها، به یک کیف‌پول با کلیدهای خصوصی نیاز دارید. اگر شرکتی از شما بخواهد که کلیدهای خود را برای مشارکت در یک فرصت سرمایه‌گذاری به اشتراک بگذارید، به احتمال زیاد کلاهبرداری است. کلیدهای کیف‌پول خود را به صورت خصوصی نگه دارید.
  • مراقب اپلیکیشن کیف‌پول خود باشید: اولین باری که پولی را انتقال می‌دهید، فقط مقدار کمی را برای تایید قانونی بودن اپلیکیشن کیف‌پول کریپتو ارسال کنید. اگر در حال به‌روزرسانی اپلیکیشن کیف‌پول خود هستید و متوجه اتفاقات مشکوکی شدید، به‌روزرسانی را خاتمه دهید و اپلیکیشن را نصب کنید.
  • فقط روی چیزهایی سرمایه‌گذاری کنید که آن‌ها را درک می‌کنید: اگر برای شما روشن نیست که یک رمزارز خاص چگونه کار می‌کند، بهتر است قبل از تصمیم‌گیری در مورد سرمایه‌گذاری، مکث کنید و تحقیقات بیشتری انجام دهید.
  • وقت بگذارید: کلاهبرداران اغلب از تاکتیک‌هایی استفاده می‌کنند که شما را وادار به سرمایه‌گذاری سریع پول خودتان کنند – برای مثال، وعده پاداش یا تخفیف در صورت مشارکت فوری. قبل از سرمایه‌گذاری وقت بگذارید و تحقیقات خود را انجام دهید.
  • مراقب تبلیغات رسانه‌های اجتماعی باشید: کلاهبرداران کریپتو اغلب از رسانه های اجتماعی برای تبلیغ طرح های کلاهبرداری خود استفاده می کنند. آنها ممکن است از تصاویر افراد مشهور یا تاجران با سابقه (بدون اجازه از آن‌ها) برای ایجاد حس قانونی بودن استفاده کنند، یا ممکن است وعده هدایا یا پول نقد رایگان بدهند.
  • کلد کال‌ها (cold calls) را نادیده بگیرید: اگر شخصی غیرمنتظره با شما تماس گرفت تا فرصت سرمایه‌گذاری کریپتو را به شما بفروشد، احتمالاً کلاهبرداری است. هرگز اطلاعات شخصی را فاش نکنید یا به کسی که از این طریق با شما تماس می‌گیرد پول انتقال ندهید.
  • اپلیکیشن‌ها را فقط از پلتفرم‌های رسمی دانلود کنید: اگرچه اپلیکیشن‌های جعلی می‌توانند در Google Play Store یا Apple App Store قرار بگیرند، با این حال دانلود اپلیکیشن‌ها از این پلتفرم‌ها نسبت به جاهای دیگر امن‌تر است.
  • تحقیق خود را انجام دهید: محبوب ترین رمزارزها کلاهبرداری نیستند. اما اگر در مورد رمزارز خاصی، چیزی نشنیده‌اید، درباره آن تحقیق کنید – ببینید آیا وایت پیپری وجود دارد که بتوانید آن را بخوانید، ببینید چه کسی آن را اجرا می‌کند و چگونه کار می‌کند، و به دنبال بررسی‌ها و توصیفات واقعی باشید. به دنبال یک لیست به روز و معتبر رمزارزهای جعلی برای بررسی کلاهبرداری‌ها باشید.
  • آیا آنقدر خوب است که باور کردنی نیست: شرکت‌هایی که وعده سود و بازگشت سرمایه تضمینی می‌دهند یا این که یک شبه شما را ثروتمند می‌کنند احتمالاً کلاهبرداری می‌کنند. اگر چیزی آنقدر خوب به نظر می‌رسد که باورکردنی نیست، دقت کنید.

در نهایت، مانند هر فرصت سرمایه‌گذاری دیگری، هرگز پولی را که نمی‌توانید از دست دادن آن را قبول کنید، سرمایه گذاری نکنید. حتی اگر مورد کلاهبرداری قرار نگیرید، رمزارزها بی ثبات و سوداگرانه هستند، بنابراین آشنایی با ریسک‌های آن ضروری است.

اگر قربانی کلاهبرداری کریپتو شدید چه باید کرد

قربانی شدن در کلاهبرداری رمزارزها می‌تواند مخرب باشد، و اگر پرداختی انجام داده‌اید یا اطلاعات شخصی خود را فاش کرده‌اید، باید سریع عمل کنید.

در صورت داشتن موارد زیر فوراً با بانک خود تماس بگیرید:

  • پرداخت را با استفاده از دبیت کارت یا کردیت کارت انجام داده‌اید.
  • از طریق حواله بانکی پرداخت کرده‌اید.
  • اطلاعات شخصی درباره خودتان را به اشتراک گذاشته‌اید.

کلاهبرداران کریپتو اغلب جزئیاتی را که به دست آورده‌اند به مجرمان دیگر می‌فروشند. بنابراین، ضروری است که نام کاربری و رمز عبور خود را تغییر دهید تا از آسیب بیشتر جلوگیری کنید. اگر قربانی کلاهبرداری کریپتو در رسانه‌های اجتماعی هستید، می توانید آن را به پلت فرم رسانه‌های اجتماعی مربوطه گزارش دهید. بسته به محل زندگی‌تان، می‌توانید کلاهبرداری‌ها را به نهاد مربوطه در حوزه قضایی خود گزارش دهید.

 

منبع: https://www.kaspersky.com/resource-center/definitions/cryptocurrency-scams

اشتراک گذاری

آخرین مطالب ارز دیجیتال را در ایمیل خود دریافت کنید

مطالب مرتبط

فیشینگ چیست ؟
آموزش ارز دیجیتال

فیشینگ چیست؟

فیشینگ نوعی حمله سایبری است که در آن یک عامل مخرب به عنوان یک نهاد یا کسب و کار معتبر ظاهر می‌شود تا مردم را

کنترل نقدینگی چیست ؟
ارز دیجیتال

نقدینگی چیست ؟

توضیح نقدینگی نقدینگی معیاری است که نشان می‌دهد چقدر می‌توانید به آسانی یک دارایی را به پول نقد یا دارایی دیگر تبدیل کنید. ممکن است

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

برای امنیت، استفاده از سرویس reCAPTCHA گوگل مورد نیاز است که موضوع گوگل است Privacy Policy and Terms of Use.

من با این شرایط موافق هستم .